Svarbiausias bankų sistemos ir jos valdymo grandis bet kurioje šalyje yra centrinis bankas. Šio instituto funkcijos yra įvairios ir gana įdomios, nes jame nagrinėjamos problemos yra įvairiose valstybės ekonominio gyvenimo srityse. Jos pagrindinė užduotis yra užtikrinti nacionalinės valiutos stabilumą šalyje ir palaikyti užsienio valiutos kursą.
Daugeliu atvejų finansinė valdžia nėra tiesiogiai pavaldi valstybei. Paprastai oficialiai banko turto savininkas yra vyriausybės agentūra, tačiau paprastai akcininkai yra privatūs asmenys. Pagrindinės šalies centrinio banko funkcijos yra nepaprastai svarbios ir tos pačios beveik visoms valstybėms:
- pirma, Centrinis bankas yra šalyje veikiančių banknotų išleidėjas, tai yra, grubiai tariant, jis spausdina pinigus;
- antra, ji veikia kaip „bankų bankas“, tenkina komercinių finansų institucijų poreikius ir stebi visos sistemos stabilumą, imdamasi būtinų atsargų išsaugojimui;
- trečia, ji tarnauja kaip valstybės pinigų politikos vykdytoja, dėl kurios ji įgyvendina daugybę veiksmų.
Taigi, tai paprastai daro bet kuris centrinis bankas. Funkcijos, kurias jis vykdo vykdydamas pinigų politiką, taip pat yra vertos dėmesio ir nėra įdomios, jos turi ką nors bendra su jo santykiais su komerciniais bankais.
Centrinis bankas kontroliuoja infliaciją ir nacionalinę valiutą, o jis tai daro naudodamas tris finansines priemones:
- Pinigų valdymas. Per didelės pinigų sumos sumažina jų poreikį ir sumažina jų vertę. Dėl to valiuta užsienio rinkoje tampa pigesnė, spartėja infliacija. Neapdorotas įrankis, kuris daro didelę įtaką rinkos ekonomikos procesams.
- Bazinės palūkanų normos ir privalomųjų atsargų dydžio valdymas. Sumažindamas ir padidindamas šiuos du rodiklius, Centrinis bankas taip pat kontroliuoja pinigų „kainą“ ir kontroliuoja bankų sistemos darbą, darydamas įtaką pinigų ir prekių rinkų pasiūlai ir paklausai.
- Valiutų intervencija. Dažniausiai naudojama priemonė, turinti nedidelį poveikį infliacijai, tačiau padedanti kontroliuoti nacionalinės valiutos kursą. Pirkdamas ar parduodamas rezervą ar nacionalinę valiutą atvirose rinkose, Centrinis bankas gali paveikti savo masę ekonomikoje ir atitinkamai kainą. Be to, jis gali užsiimti valstybės išleistų vertybinių popierių pardavimu.
Centrinis bankas, kurio funkcijos priklausomai nuo šalies gali būti siauresnės ar platesnės, žinoma, yra nepakeičiamas organas valstybės finansų ir kredito sistemoje. Be įprastų bankų, jis teikia paskolas valstybei, užsiima vidaus paskolomis ir parduoda Vyriausybės obligacijas, išleistas Finansų ministerijos ar panašioje įstaigoje. Rusijos centrinio banko ir tikriausiai ir kitų šalių funkcijos tuo nesibaigia. Dauguma centrinių bankų taip pat užsiima statistinės informacijos, susijusios su makroekonominiais rodikliais, rinkimu ir skelbimu, oficialių valiutų kursų nustatymu ir kitomis papildomomis užduotimis.
Bet kurios šalies ekonominėje sistemoje sunku rasti įstaigą, kuri spręstų tuos pačius svarbius dalykus kaip ir centrinis bankas. Funkcijos, kurias ji atlieka, ir užduotys, kurias ji išsprendžia, yra tokios svarbios, kad be jų, ko gero, rinkos ekonomikoje valstybė tiesiog negali egzistuoti.
