Šiandien daugelyje verslo planų projektų, net jei jie turi atitinkamą skyrių, kuriame pateiktas analitinis aspektas, problema yra susiaurinta tik iki finansinės ar bankininkystės rizikos analizės, o visas rizikos spektras neatsispindi. Tačiau specialistai turi plačiai naudoti tiek kokybinę, tiek kiekybinę rizikos analizę. Pagyvenkime prie antrojo tipo.
Kiekybinė analizė taikoma tik toms rizikoms, kurios yra kvalifikuojamos kokybinės analizės procese, kaip ir tos, kurių panaudojimas daro didelę įtaką tikslų įgyvendinimui. Atliekant tokią analizę, tokio pobūdžio įvykių poveikis turėtų būti įvertinamas paskiriant specialų skaitmeninį reitingą.
Kuriant veiksmingas reagavimo į riziką priemones kartais gali prireikti kiekybinės analizės. Dažniausiai pasitaikantys analizės metodai yra šie:
- jautrumo tyrimai, kurie apima kiekvieno atskiro verslo projekto elemento netikrumo laipsnio atspindžio nustatymą, priimant kitus pagrindinės vertės elementus;
- įvertinus numatomą piniginę vertę padauginus kiekvieną vertę iš jos atsiradimo tikimybės, rezultatai apibendrinami.
Kiekybinė bet kurio investicinio projekto analizė nustato tam tikrų rizikų verčių skaitinę vertę. Tai pagrįsta tikimybių teritorija, operacijų tyrimo teorija ir matematiniais statistiniais duomenimis.
Kiekybinė analizė atliekama esant dviem sąlygoms: pagrindiniam verslo projekto skaičiavimui ir visaverčiai kokybinei analizei. Jos užduotis yra skaitmeniškai įvertinti kai kurių veiksnių pokyčių įtaką kriterijų, rodančių projekto efektyvumą, dinamikai.
Dažnai naudojami kiekybinės verslo projektų analizės metodai:
- tokių veiklos rodiklių kaip grynosios dabartinės vertės ir grąžos, taip pat pelningumo indekso analizė;
- diskonto normos koregavimas;
- Monte Karlo metodas (antrasis vardas - modeliavimas);
- sprendimų medžio statyba.
Visi išvardyti verslo projektų analizės metodai yra pagrįsti tikimybiniais požiūriais.
Kiekybinė ir kokybinė analizė bei jų efektyvumas tiesiogiai priklauso nuo galutinių rodiklių (rezultatų) reikalavimų, informacijos bazės ir planavimo patikimumo lygio. Taigi, pavyzdžiui, mažiems projektams gana veiksmingi metodai yra šie: diskonto normos ir jautrumo koregavimo analizė. Dideliems projektams - tikimybių pasiskirstymo kreivių modeliavimas ir konstravimas. Jei projekto rezultatas priklauso nuo tam tikrų sprendimų priėmimo, būtina sudaryti sprendimų medį.
Taigi analizės metodai turėtų būti taikomi visapusiškai, naudojant paprasčiausias jų atmainas vertinimo etape, sudėtingesnius ir reikalaujant papildomų duomenų - tuo pagrindžiant verslo projektus.
